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美国有4家网贷平台都被宜信财富全球非银信贷基金投资了

2022-08-21  admin  阅读:

 

 

  宜信财富旗下全球非银信贷基金宣布自2016年第一笔投资投向Avant和Prosper两家美国网贷平台后,已于近日分两笔交易向OnDeck和LendingHome两家平台共计投资3000万美元。通过持续引进全球优质非银信贷资产,宜信财富不断满足中国投资者日益增长的全球资产配置和财富保值增值需求。

  2015年9月宜信财富推出中国市场首个全球非银信贷基金, 总规模达8000万美元。基金采取攻守兼备的投资策略,投资于此前少有人关注的优质消费信贷和中小企业信贷资产,对于所投资平台的运营情况,该策略还进行实时监控,进一步严格控制风险。

  宜信财富海外业务董事总经理Richard Williamson 介绍说:“在过去数月中,我们对全球90多家不同类型网贷平台和基金管理人进行了全方位筛选。由于2016年市场波动明显,我们在投资过程中尤为审慎,得益于宜信在这一领域的经验与优势以及对于全球非银信贷资产的风险识别与甄选能力,我们始终执行严谨的尽调流程和严苛的数据分析,为投资者把好风险关。”

  宜信财富全球非银信贷基金首席投资官Mikael Nabati介绍说,“能与美国两家领先的网贷平台合作,我们倍感兴奋。2016年我们已经投资了两家消费贷平台。今年,为进一步分散风险、实现多样化的投资组合,我们决定投资中小企业贷和房贷。”

  LendingHome成立于2014年,总部位于美国旧金山,主要为专业房地产投资者提供过桥贷款,也为普通购房者提供住房贷款。通过自主研发程序和技术手段的运用,LendingHome颠覆了传统房贷申请流程,让借款人和投资者都可以得益于更快、更透明、更可靠的房贷申请。至今LendingHome的累积房贷放款量已超过10亿美元,并已获得来自Rabbit Capital、FoundationCapital、First Round Capital等多家机构总计超过1亿美元的股权融资。

  另外一家平台OnDeck则是小企业贷领域的标杆企业,其于2014年12月18日在美国纽交所上市(NYSE:ONDK)。在此之前,OnDeck已完成八轮融资,共从包括GoogleVentures和Tiger Global Management 等风司获得4.09亿美元投资。OnDeck专注于中小企业线上贷款,依靠自己研发的OnDeck Score这一核心技术,能够快速识别和评估申请贷款的中小企业信用状况,快速高效地为其发放贷款。

  “在对OnDeck投资中,我们采用了独特的、以资产为支撑的借贷交易结构,与传统购买整笔贷款的交易结构相比,这种结构能为投资人锁定稳定回报与较低波动性。对于对LendingHome的投资,我们相信该平台发放的‘房屋翻修贷款’能提供非常具有吸引力的风险回报,同时也能增强投资组合的多样化。” Nabati先生表示。

  鉴于当前普遍的低收益环境,投资人渴望获得稳健良好的收益,因此对私募债和另类借贷等资产类别需求大幅增长。网络借贷凭借优于其他固定收益类产品的投资回报和与股市相关性低的特定,其吸引力正在与日俱增。近日摩根士丹利发布的一份报告显示,在银行去杠杆的大背景下,预计到2020年,全球网络借贷市场规模将增长至1500 – 4900亿美元。

  Nabati先生补充道,“虽然美联储宣布的新一轮加息仅是2008年金融危机以来的第三次加息,但加息节奏已经加快,我们预计2017年还会再有三次加息。我们看到投资者对短期网贷产品的需求持续上扬,因为该类产品对利率的变化不敏感,能提供更为稳定可靠的投资回报。”

  目前宜信财富全球非银信贷基金一期投放已接近尾声,二期正在规划中。二期基金仍将聚焦于相同资产类别,但会采用不同的、创新的基金结构,以此满足投资者对不同产品期限的需求。另外,基金也将积极寻找其他国家地区机会(如澳大利亚和欧洲等),同时也在积极考虑新的信贷产品种类,如学生贷款、农业贷款、发票保理等。

  宜信创建于2006 年,总部位于北京。成立十年以来,宜信坚持以理念创新、模式创新和技术创新服务中国高成长性人群、大众富裕阶层和高净值人士。目前已在255个城市(含香港)和20个省(直辖市)的农村地区建立起强大的全国协同服务网络,通过大数据金融云、物联网和其他金融创新科技,为客户提供全方位、个性化的普惠金融、财富管理和金融科技服务。宜信是中国互联网金融协会的常务理事单位以及北京网贷行业协会的会长单位。旗下宜人贷(纽交所代码:YRD)2015 年12 月18 日在美国纽约证券交易所成功上市。

  宜信财富是中国财富管理行业的领军企业。宜信财富基于资产配置理念建立起来的产品服务组合是中国财富管理行业最大的爆品,其资产配置服务既面向高净值人士,又面向大众富裕阶层。宜信财富不仅是财富管理领域的专家,同时也致力于为高净值人士提供美好的生活方式。涉及包含但不限于国内外类固定收益、私募股权、资本市场、对冲基金、房地产、保险保障、投资移民、游学教育等全方位财富管理产品与服务,覆盖人民币、美元、欧元等多个币种。

  宜信财富在中国大陆40多个城市设有分支机构,并在香港、新加坡、以色列、欧洲、北美(筹)等地设有办公室。宜信财富相关公司分别拥有中国证监会、中国保监会颁发的有关公募基金、私募基金、保险等多项牌照和经营资质,并拥有香港证监会授予的证券咨询与资产管理牌照和新加坡金融管理局授予的新加坡注册基金管理公司(RFMC)牌照及资本市场服务(CMS)牌照,可为财富管理客户提供多方面的专业支持与服务。2016年12月14日,宜信财富荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳非银行私人财富产品”大奖。

  宜信财富全球非银信贷基金(简称“OPCF”)自2015年底发行以来,总计管理资产金额达8000万美元,主要投资于北美地区、欧洲及亚太地区的高质量非银信贷,包括消费贷及中小企业贷。该基金的总部位于新加坡,其团队成员遍布英国、澳大利亚、北京、香港及纽约。

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